"A bankok akár meg is szüntethetik Rogán és üzletfelei számláit, amennyiben nem fogadják el a fizetését vagy a találmánya díját."

Egy szankciósértés globális szinten súlyos következményekkel járhat, akár egy bank működésének teljes leállását is eredményezheti – gondoljunk csak Szingapúrra, ahol valószínűleg senki sem hallott még Rogán Antal nevéről. Azok az intézmények, amelyek a szankciók betartásáért felelnek, mint például nálunk a Magyar Nemzeti Bank, komoly kockázatot jelentenek az ország egész pénzügyi infrastruktúrájára, ha nem cselekszenek a megfelelő módon.

Amikor egy személy neve felkerül egy nemzetközi szankciós listára, a bankoknak szinte azonnal mérlegelniük kell, hogy folytatják-e az üzleti kapcsolatot az érintettel, valamint az őt közvetlenül körülvevő egyénekkel és cégekkel. Ha a döntés negatív, akkor az összes számlát lezárják, az utalások indítása és fogadása megszűnik, és befektetési megbízásokat sem teljesítenek.

Arra ugyanakkor nincs egzakt válasz, hogy kik és mik azok a közvetve kapcsolódó magánszemélyek, illetve vállalkozások, akik-amelyek szintén szankciós kockázatot jelenthetnek. Adott esetben velük is megszakítják az üzleti kapcsolatot a bankok, de legalábbis szigorú ellenőrzés alá vonják őket, és ennek bizonyos pénzügyi tranzakciók blokkolása lehet a következménye.

A közvetett kapcsolatok feltérképezése a pénzintézetek számára különféle hivatalos és piaci adatbázisok, valamint egyéb források segítségével történik, ám konkrét, részletes iránymutatások e téren nem állnak rendelkezésre. Egy bank nem mindig rendelkezik információval arról, hogy egy vállalkozás végső haszonhúzója (beneficial owner) szankcionált személy lehet, miközben a cégiratokban szereplő tulajdonosok esetleg strómanok. Ez a helyzet még akkor is fennáll, ha a pénzmosás elleni nemzetközi szabályozás előírja, hogy a vállalati ügyfelek kötelesek tájékoztatni a bankokat a végső tulajdonosaikról.

Egy szingapúri pénzintézet valószínűleg nem ismeri a Rogán Tóni nevét. Ugyanakkor, ha a Szingapúrban működő, Rogánhoz köthető cég rendszeresen átutalásokat végez egy svájci partnernek, akit szintén Rogánnal lehet összekapcsolni, akkor a bank könnyen blokkolhatja a számla tranzakcióit. A lényeg az, hogy a banki szektorban hatalmas a visszatartó erő: mindent megtesznek, hogy elkerüljék a szankciók megszegését, mert ez a nemzetközi színtérről való kizárással járhat - fejtette ki egy szakértő.

Rogán esetében kulcsfontosságú a magyarországi bankok szerepe, hisz ők deríthetik fel és ítélhetik meg leginkább a hozzá kapcsolható közvetett rizikókat.